Wysyłaj tyle, ile potrzebujesz!
Zwiększ limit i ciesz się przelewami bez granic
Jako serwis oferujący usługę przekazów pieniężnych, jesteśmy instytucją obowiązaną, tj. podlegającą pod Ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 1 marca 2018 r. Dlatego musimy spełniać szereg rygorystycznych wymogów, aby zapewnić naszej działalności maksymalne bezpieczeństwo. Ustawa ta wymaga m.in. weryfikacji tożsamości, zapisania ich danych identyfikacyjnych, a także weryfikacji tych danych. W serwisie Klik-24 wyróżniamy trzy poziomy określające kwoty transakcji, których możesz dokonać w ciągu jednego miesiąca kalendarzowego.
- Limit podstawowy – do 1 000 EUR/miesięcznie;
- Limit optymalny – do 15 000 EUR/miesięcznie;
- Limit premium – powyżej 15 000 EUR/miesięcznie.
W zależności od sumy przelewów będziemy wymagać weryfikacji konta (weryfikacja tożsamości, adresu zamieszkania lub źródła pochodzenia środków).
Limit podstawowy – do 1 000 EUR/miesięcznie
Rejestrując się w naszym serwisie, nie musisz załączać żadnych dokumentów, jednakże konta bez potwierdzenia tożsamości mają narzucony limit przelewów do kwoty 1000 euro miesięcznie lub równowartość tej kwoty w innej walucie.
Jako nasz przyszły Klient, na etapie rejestracji w serwisie musisz podać swoje podstawowe dane osobowe i adresowe w celu Twojej identyfikacji. Dane, jakie podasz, zostaną zweryfikowane w zakresie zgodności z danymi zawartymi w Twoim przelewie przychodzącym z banku, w którym posiadasz swój rachunek i z którego będziesz dokonywać rozliczeń transakcji.
- e-mail;
- numer telefonu;
- imię i nazwisko;
- data urodzenia;
- adres zamieszkania;
- oraz obywatelstwo.
Nie musisz martwić się o swoje dane – dbamy o Twoją prywatność i bezpieczeństwo Twoich danych w serwisie Klik-24.
Limit optymalny – do 15 000 EUR/miesięcznie
Jako nasz Klient możesz zostać poproszony o udostępnienie dodatkowych danych w celu zwiększenia limitu sumy przelewów. Bardziej szczegółowe dane podnoszą poziom weryfikacji tożsamości Użytkownika, a tym samym zwiększają bezpieczeństwo Twoich środków.
Aby mieć w pełni aktywne konto i wysyłać pieniądze do 15 000 EUR miesięcznie, musimy otrzymać zdjęcie lub upload poniższych dokumentów:
- weryfikacja dokumentu tożsamości (obowiązkowo);
- weryfikacja adresu zamieszkania (tylko gdy weryfikacja adresu na podstawie przelewu weryfikującego dane posiadacza rachunku bankowego nie powiodła się).
Limit premium – powyżej 15 000 EUR/miesięcznie
Możesz zostać także poproszony o podanie źródła pochodzenia środków odnośnie zleconej przez Ciebie transakcji. Ma to związek z bieżącym monitoringiem transakcji oraz analizą ryzyka, jaką Klik-24 stale prowadzi. Tyczy się to zarówno pojedynczych transakcji, jak i kilku powiązanych ze sobą przelewów, których łączna suma przekroczy limit 15 000 euro miesięcznie.
Aby mieć w pełni aktywne konto i wysyłać pieniądze bez żadnych limitów, musimy otrzymać zdjęcie lub upload poniższego dokumentu:
- weryfikacja dokumentu potwierdzającego źródło pochodzenia środków.
Weryfikacja tożsamości
Jako instytucje finansowa musimy zweryfikować tożsamość swoich Klientów poprzez, potwierdzenie informacji podanych podczas rejestracji na podstawie dokumentu tożsamości. W celu zwiększenia limitu, Użytkownik serwisu musi przesłać dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez organ państwowy w jednym z krajów Europejskiego Obszaru Gospodarczego (EOG).
Akceptowane dokumenty:
- dowód osobisty (dwie strony);
- paszport;
- prawo jazdy (dwie strony).
Weryfikacja tożsamości jest jednorazowa do momentu utracenia ważności dokumentu. Aby prawidłowo wykonać zdjęcie należy:
- zbliżyć telefon do dokumentu tak bardzo jak to możliwe bez utraty ostrości;
- trzymać telefon prostopadle do dokumentu;
- starać się unikać sytuacji, w której od powierzchni dokumentu odbija się światło.
Ważne wymagania dotyczące dokumentów potwierdzających tożsamość:
- Dokument tożsamości musi być ważny (nie może być przeterminowany).
- Skan/Kopia dokumentu tożsamości musi być w wersji kolorowej.
- Zdjęcie w dokumencie tożsamości, imię, nazwisko, data urodzenia, podpis i numer dokumentu muszą być w pełni widoczne.
- Skan/Kopia musi być w wersji czytelnej, bez jakichkolwiek zabrudzeń, plam, uszkodzeń, naklejek i innych widocznych śladów świadczących o uszkodzeniach. Wszystkie cztery krawędzie i rogi dokumentu muszą być w pełni widoczne.
- Dopuszczalne formaty pliku: jpg, gif, png, tiff, jpeg, bmp, pdf, zip.
Weryfikacja adresu zamieszkania
Zastrzegamy sobie prawo do poproszenia o dodatkowe dokumenty takie jak potwierdzenie adresu. Dokument potwierdzający adres zamieszkania jest wymagany tylko w nietypowych przypadkach. Dokument potwierdzający Twój adres zamieszkania powinien zawierać: imię i nazwisko, adres oraz datę wydania. Akceptowane dokumenty:
- rachunek za gaz, wodę, prąd, telewizję lub telefon stacjonarny. Jeśli zamierzasz użyć jednego z nich to pamiętaj, że nie może być starszy niż 3 miesiące;
- rachunek za Council Tax, z bieżącego roku;
- papierowy wyciąg z konta bankowego wydany w ciągu ostatnich trzech miesięcy - warto pamiętać, że wyciągi internetowe nie będą akceptowane;
- brytyjskie prawo jazdy: odpowiedni dokument potwierdzający nasz adres w UK. Wtedy do potwierdzenia tożsamości będziemy musieli użyć innego dokumentu np. dowodu osobistego lub paszportu;
- list od prawnika potwierdzający zakup nieruchomości;
- ubezpieczenie samochodu: wydane w ciągu ostatnich 12 miesięcy;
- list z urzędu potwierdzający prawo do świadczeń socjalnych lub emerytury państwowej;
- wpis do rejestru wyborczego;
- karta medyczna lub list potwierdzający rejestracje w GP (lokalny ośrodek zdrowia);
- inny dokument pochodzących z wiarygodnego i niezależnego źródła.
Ważne wymagania dotyczące dokumentów potwierdzających tożsamość:
- Dokument tożsamości musi być ważny (nie może być przeterminowany).
- Skan/Kopia dokumentu tożsamości musi być w wersji kolorowej.
- Skan/Kopia musi być w wersji czytelnej, bez jakichkolwiek zabrudzeń, plam, uszkodzeń, naklejek i innych widocznych śladów świadczących o uszkodzeniach. Wszystkie cztery krawędzie i rogi dokumentu muszą być w pełni widoczne.
- Dopuszczalne formaty pliku: jpg, gif, png, tiff, jpeg, bmp, pdf, zip.
Weryfikacja dokumentu potwierdzającego źródło pochodzenia środków
Rejestrujemy wszystkie transakcje o wysokości 15,000 EUR lub wyższej bądź równowartości tej kwoty w innej walucie. Dla każdego przelewu przekraczającego tę kwotę wymagane jest zdjęcie lub upload dokumentu potwierdzającego źródło pochodzenia środków. Potwierdzenie dochodu jest bardzo ważnym środkiem pomagającym przeciwdziałać oszustwom i pomaga nam zapewnić bezpieczeństwo Twoich pieniędzy oraz działać według obowiązujących regulacji.
Jednym z akceptowanych dokumentów może być:
- wyciąg z konta bankowego/oszczędnościowego (na których jest widoczne źródło pochodzenia środków oraz stan konta);
- pasek płac;
- umowa w sprawie pożyczki;
- umowa sprzedaży/akt notarialny (jeżeli środki pochodzą ze sprzedaży);
- dokument potwierdzający otrzymanie spadku;
- umowa o pracę;
- zaświadczenie zakupu i sprzedaży inwestycji;
- dokument potwierdzający prowadzenie działalności gospodarczej;
- inny dokument pochodzących z wiarygodnego i niezależnego źródła.
Dokument ten nie może być starszy niż trzy miesiące oraz musi na nim widnieć Twoje imię i nazwisko.